Финансовая пирамида - способ получения дохода за счёт постоянного расширяющегося привлечения денежных средств.
Главными причинами появления финансовых пирамид является желание граждан получить "лёгкие" деньги, чем и пользуются мошенники.
Чтобы не стать жертвой мошенников с очередной финансовой пирамидой важно указанные ниже признаки, которые должны вас насторожить.
- Нет лицензии центрального банка на ведение деятельности по привлечению денег от граждан. Он контролирует работу брокеров, инвестиционных консультантов, кредитных потребительских кооперативов и других финансовых компаний. Если организации нет в реестре – она работает нелегально. Даже если вам говорят, что их деятельность не требует лицензирования, поскольку они занимаются деятельностью, которая не подлежит лицензированию.
Также может предлагаться перевод денег за границу, мотивируя это тем что у них там лицензия есть.
Проверить можно вот по этой ссылке (ссылка на другой сайт). - Убедитесь, что компании нет в списке сомнительных организаций (ссылка на другой сайт). Банк России выявляет компании и интернет-проекты с признаками пирамид и публикует информацию о них на своем сайте. Внимательно изучите названия подозрительных юридических лиц и брендов, под которыми они работают, адреса их сайтов. Если обнаружите в списке заинтересовавшую вас компанию, то вкладывать в нее деньги – ничем не оправданный риск.
- Проверьте данные в госреестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) (ссылка на другой сайт). Изучите информацию о компании на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС) (ссылка на другой сайт). Возможно, компания зарегистрирована недавно — практически накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Тогда вы сильно рискуете, доверяя ей свои сбережения. Обратите внимание на основной вид деятельности организации. Если она зарегистрирована как пекарня, а предлагает инвестиции в криптовалюту, на дрожжах будет расти только доход ее создателей, а вы потеряете деньги.
- Непонятно, чем конкретно занимается организация.
Если на ваши вопросы куда и как инвестируются ваши деньги вам отвечают что это коммерческая тайна, секретные или авторские методики и вообще отсутствует ясная схема получения денег — все это нарушает правила раскрытия информации для инвесторов. - Обещание доходности сильно больше чем в других местах. Например, 70-200% в год, 20–30% в месяц или 1% в день.
- Факт получения денег сервисом документально никак не подтверждается. Или деньги предлагают отправить не по тем реквизитам, которые указаны в договоре с компанией, а на счет другого юридического/физического лица.
В случае какой-либо ситуации вы, скорее всего, не сможете доказать куда вы вносили свои деньги. - Обещает прибыль за счет привлечения других людей.
Тут стоит знать, что реферальные и бонусные программы для привлечения клиентов используется многими организациями (банками). Однако важно обращать внимание на размер кешбэка: если вам обещают 20–30% от суммы инвестиций приведённого человека, то с большой долей вероятности это пирамида, т.к. никакая юнит-экономика нормального бизнеса это не потянет. - Гарантия дохода. Гарантировать прибыль запрещено законом — это могут делать только банки в отношении банковских вкладов. Да и вообще любые инвестиции могут обернуться убытками. Поэтому если вам какая-то организация, кроме банка, гарантирует доходность — это обман.
- Много положительной и "агрессивной" рекламы в СМИ и интернете. Должны вызвать сомнения и много положительных отзывов, тем более если они однотипные.
- Сосредоточенность внимания руководителей фонда исключительно на пиаре: грамотные продавцы, пышные презентации, качественные сайты, рекламные рассылки — всё рассказывает пайщикам, как им повезло, и сколько они могут заработать.
- Выплаты не связаны с официальными доходами.
Главным признаком финансовых пирамид является источник дохода организации — она получает средства от вкладчиков и не ведет другой приносящей доход деятельности. Поэтому деньги будут выплачивать только пока приходят новые люди. Как только расходы превысят доходы всё рухнет. Выгодно быть в начале финансовой пирамиды: те, кто инвестирует последними, всегда в проигрыше. - Нет никаких (или почти никаких) активов, в первую очередь дорогостоящего имущества.
- Неизвестно, кто руководит компанией. Это частый признак, но он соблюдается не всегда.
Может быть что указан один руководитель, а если проверить приведённые организацией ИНН и ОГРН то уже другой... Собственно это нормально, но на другого руководителя может быть "куча" других организаций, в том числе и имеющих задолженности/штрафы. - Сотрудники постоянно используют в разговоре с клиентами термины из финансов (например, "форекс", "фьючерс", "трейдинг").
- Перемещение вложенных денег по большому количеству стран. Например, в России получили, в Швейцарии застраховали, в США купили акции. Как следствие, утрачивается возможность за ними наблюдать, контролировать и получить назад.
- Не возвращает деньги по первому требованию: когда человек решает забрать свои деньги, то его начинают отговаривать и предлагать продлить/изменить договор с более выгодными для клиента условиями. Если же это сделать не получилось — то деньги не отдают по каким-либо причинам (например, какие-то технические неполадки с выводом средств).
- На сайте компании нет контактов для связи. Вы можете только заказать обратный звонок, пообщаться с оператором в чате или мессенджере. Свои контактные данные скрывают только мошенники. В случае проблем ни вы, ни полиция просто не сможете найти обманщиков.
- Изучите документы. В первую очередь сверьте полное название и реквизиты компании — что указано в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и ФНС. Даже минимальные различия могут говорить о том, что вас пытаются обмануть. Почитайте, какие обязательства берет на себя компания и что будет, если она их не исполнит. Возможно, уже на этом этапе прояснится, что с компанией не стоит иметь дела.
Стоит учитывать, что если организация подпадает под приведённые выше признаки, то это еще не значит, что она является финансовой пирамидой. Но свои деньги им лучше не доверять.
Комментариев нет:
Отправить комментарий